家計簿をエクセルで簡単に作る方法！おすすめするポイントや応用技術も紹介

家計簿をつけることは、節約や貯金に役立つだけでなく、自分の支出パターンやライフスタイルに気づくきっかけにもなります。
しかし、紙で家計簿をつけるのは面倒だと感じる方も多いのではないでしょうか。

そこで、今回は、エクセルを使って簡単に家計簿を作る方法をご紹介します。

家計簿はエクセルで簡単に作れる

エクセルを使うと、さまざまな計算式やグラフを作成したり、自分の好きなようにデータを整理したりすることができます。エクセルは、ビジネスや学業などでよく使われるソフトの一つであり、家計計簿を作ることも可能です。

エクセルで家計計簿を作るメリットは、以下のようなものがあります。

カスタマイズができて柔軟に対応できる

ユーザーは自由にデータを整理し、表形式で表示することができます。
データの構造をカスタマイズしやすく、セルの結合や列の挿入などの機能を使用して、自分の好みに合わせたレイアウトが構築可能です。

また、セルやテキストに色を付けたり、フォントの変更などによって、情報を強調して見やすくすることもできます。

テンプレートから始めることもできる

エクセルには、さまざまな家計簿のテンプレートが容易されています。

例えば、収支表や予算表、貯金表などです。
これらのテンプレートは、データ入力や計算が簡略化されています。

表やグラフを自動計算してくれる

金額や割合などの計算式をセルに入力すると、自動的に計算してくれます。

これにより、ユーザーは手動で計算する手間を省くだけでなく、データの変更や修正も容易です。また、エクセルでは、表に入力されたデータから簡単にグラフを生成できます。
グラフ化するとデータを視覚的に理解しやすく、前月比や目標達成率などの重要な指標を一目で把握できます。支出の傾向やパターンなどを見つけるのに便利です。
また、データが更新されると自動的に変化するため、リアルタイムでの分析もできます。

エクセルで家計簿を作る方法

エクセルで家計計簿を作る方法はいくつかありますが、ここでは簡単なものをご紹介します。
家計簿を作る前に、エクセルの操作にある程度慣れておくことも大切です。

家計簿を作る具体的なステップは、以下のとおりです。

エクセル家計簿の作り方1．シートを作成する

エクセルで家計簿を作成するには、シートを追加することが基本的なステップの一つです。
シートはワークブック内の個別なタブで、異なるデータや情報を整理して管理するために使用されます。

新しいシートを追加するには、エクセル画面下部にある「＋」ボタンをクリックしましょう。
このボタンをクリックすると、新しい空白のシートが作成され、ワークブック内に新たなタブが表示されます。1つのシートを「家計簿」として利用すること一般的です。

エクセル家計簿の作り方2．列の設定

シートには、日付、収入、支出、残高などの情報を記録する列を設定します。

例えば、A列には日付、B列には収入、C列には支出、D列には残高などを入力するといった具体的な列の設定をおこないます。

エクセル家計簿の作り方3．フォーマットの設定

各列のヘッダーには適切な名前を付けましょう。
日付や金額のフォーマットを適切に設定します。

日付のフォーマットは「日/月/年」や「年/月/日」など、自分が使いやすい形式に設定してください。

エクセル家計簿の作り方4．データの入力と行の追加

各行に日付、収入、支出、残高などの情報を入力しましょう。
新しい行を追加することで、毎日の取引情報を続けて入力し、家計の動向を正確に記録できます。

新しい行を追加するには、目的の行を選択し、右クリックして「行を挿入」を選択します。

エクセル家計簿の作り方5．関数の利用

列ごとに合計や平均を計算するために、SUMやAVERAGEなどのエクセルの関数を利用します。

例えば、残高列のセルには直前の残高に今回の収入と支出を加減する関数を利用して、残高を計算できます。

エクセルで家計簿を作るおすすめポイント

エクセルで家計簿を作る際には、いくつかコツを押さえておくことが大切です。
ちょっとしたコツを使うことで、より家計簿が便利になります。

家計簿をエクセルで作るおすすめポイントは、以下のようなものです。

エクセルで家計簿を作るポイント1．目的をはっきりさせる

家計簿を作成する際、目的を明確にすることが重要です。
目的を定めることで、特定の項目やデザインを選択しやすくなります。

例えば、節約や投資などの具体的な目標がある場合、それに合わせた家計簿を作りましょう。
節約を目指す場合、支出項目を詳細に分析し、無駄な支出を特定することが重要です。

一方で、投資を目標にする場合、収入と支出だけでなく、資産の増減も明確にする必要があります。

エクセルで家計簿を作るポイント2．固定費と変動費を分類する

収入と支出の内訳を分析するためには、固定費と変動費を明確に区別することが大切です。

固定費は毎月一定額かかる支出です。
具体的な例としては、家賃や保険料、ローンの返済額などがあります。
これらの支出は予測しやすく、家計簿上で頻繁に変動することはありません。

一方で、変動費は毎月変動する支出であり、食費や交通費、娯楽費などが該当します。
変動費は予測が難しく、日常の生活や特別な出費に応じて変動します。

エクセルで家計簿を作るポイント3．分からないことは検索する

エクセルで家計簿を作成する際、分からないことあった場合は積極的にインターネットで情報を検索しましょう。ネット上にはエクセルに関する多くの情報が豊富に提供されています。
エクセルの使い方や関数の活用法、グラフの作成方法など、幅広いトピックに関する解説やチュートリアルが利用可能です。

エクセル家計簿の応用技術

エクセルには、家計簿をカスタマイズしたり、自動化したりするための応用技術があります。
応用技術を活用することで、作成した家計簿をより便利にパワーアップさせることが可能です。

エクセル家計簿の応用技術には、例えば、以下のようなものがあります。

ピボットテーブルやピボットグラフを使う

エクセルには、データの分析や可視化に役立つピボットテーブルとピボットグラフという機能があります。

ピボットテーブル

ピボットテーブルは、データセットから取得した情報を複雑なデータ構造を持つ場合でも簡潔に整理できるのが特徴です。

フィルタリングとソート機能を持っており、特定の条件に基づくデータの表示が可能です。

ピボットグラフ

ピボットグラフは、ピボットテーブルの結果をもとに、折れ線グラフ、棒グラフ、円グラフなどさまざまなグラフを作成できます。
また、ピボットテーブルが更新されると、連動してピボットグラフも自動的に更新されます。

条件付き書式の活用

条件付き書式は、エクセルで特定の条件が満たされる場合に、セルや範囲に異なる書式を適用する機能です。これを家計簿に活用すると、支出や収入のデータを視覚的に分析できます。

例えば、予算を設定し、それを超える支出がある場合にそのセルを目立たせることができます。
数値やテキストの比較、論理式、日付の範囲などに基づいて適用可能です。
条件書式を駆使することで、家計簿のデータをより効果的に管理し、予算の遵守や支出の最適化を容易におこなえます。

データの自動インポートと更新

エクセルでは、銀行やクレジットカード会社から提供される明細データを自動的にインポートし、家計簿を簡単かつ効率的に更新できます。
Power Queryや他のデータ接続ツールを使用して、外部データを定期的に更新することが可能です。

例えば、銀行明細のCSVファイルをエクセルに取り込み、データが更新されるたびに再度インポートする設定をおこなうこともできます。
これにより、毎月の取引や残高が自動的に反映され、手動での入力や計算の手間が省けます。

エクセルで家計簿を作るまとめ

お金の管理や計画には、家計簿をつけることが大切です。
エクセルなら、自分の好きな項目やレイアウトで家計簿をカスタマイズできますし、グラフや関数を使って分析や予測もできます。

ぜひ、エクセルで自分なりの家計簿を作ってみてください。